Проведенное нами выпускное квалификационное исследование позволило прийти к ряду следующих выводов. Банки значительно увеличили свои средства борьбы с отмыванием денег и расширили свои отделы соблюдения в последнее десятилетие, чтобы удовлетворить все более жесткие требования по канадским и международным стандартам и обеспечить, чтобы предлагаемые ими продукты и услуги не использовались в незаконных целях. Если банк подозревает, что учетная запись используется в каких-либо преступных целях, она сообщит о деятельности FINTRAC и закроет счет. Режимы соблюдения контролируются высшим руководством в банках, а также комитетами советов директоров банков, которые назначаются для контроля за управлением рисками и соблюдения нормативных требований в отношении налогового законодательства, законов о ценных бумагах и других правил, установленных банковскими надзорными органами. Подводя итог, можно сформулировать ряд предложений, направленных на профилактику совершения преступлений, предусмотренных ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). Необходимо внести соответствующие изменения в Уголовный кодекс РФ, выработав при этом конкретную судебную практику в данном направлении. В целях усовершенствования механизма расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности и повышение коэффициента раскрываемости данной категории дел, предлагается внести следующие изменения: 1. Активное взаимодействие подразделений ЭБиПК с поставщиками услуг при организации работы учреждений, осуществляющих агентскую и субагентскую деятельность по приему платежей; 2. Применение комплексного подхода при документировании и расследовании преступлений, предусмотренных ст. 172 УК РФ; 3. Использование средств массовой информации для профилактики указанных преступлений, например, доведение до представителей предпринимательского сообщества сведений об уголовной ответственности за совершенные преступления, предусмотренные ст. 172 УК РФ; 4. Одной из проблем, появляющихся при использовании статьи 172 УК РФ, считается недостаток законодательного определения понятия «крупный ущерб». Установление крупного ущерба применительно к данной статье допустимо как посредством внесения определенных изменений в сам Уголовный Кодекс РФ, таким образом, и посредством принятия постановления Пленума Верховного Суда РФ, где было бы конкретно установлено, какой ущерб необходимо считать крупным.
1. Теоретическое исследование квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности 5
Выводы по 1 главе 10
2. Анализ квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности 11
Выводы по 2 главе 13
Заключение 14
Список источников 16
Для успешного развития и дальнейшего преобразования данной сферы, большое значение имеет обеспечение стабильности в банковской сфере и ее защита от противоправных деяний, в том числе от недобросовестных заемщиков, как физических, так и юридических лиц.
Актуальность исследования заключается в рассмотрении основ квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности.
Предмет исследования – особенности, присущие квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности.
Объект исследования – общественные отношения, возникающие в процессе применения норм, предусматривающих квалификацию преступлений в кредитно-банковской деятельности
Цель исследования заключается в выявлении содержания квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности. Задачи исследования:
1.рассмотреть теоретические основы квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности;
2. проанализировать специфику квалификации преступлений в кредитно-банковской деятельности
Методологическую основу исследования составляет всеобщий диалектический метод.
В процессе исследования применялись методы познания.
Ввиду специфики настоящей работы сравнительно-правовой метод является превалирующим.
Работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы.
2. Определение Конституционного Суда РФ от 17 июля 2014 г. N 1743-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданки Никулиной Елены Владимировны на нарушение ее конституционных прав положениями статьи 172 Уголовного кодекса Российской Федерации" // СПС "КонсультантПлюс"
3. Апелляционном Постановление Верховного суда Республики Дагестан г. Махачкала 09 января 2018 г. URL: https://rospravosudie.com/court-verxovnyj-sud-respubliki-dagestan-respublika-dagestan-s/act-579856744/
4. Приговор Ленинского районного суда г. Чебоксары Чувашской Республики от 19 июня 2017 г. URL: https://rospravosudie.com/court-leninskij-rajonnyj-sud-g-cheboksary-chuvashskaya-respublika-s/act-557127703/
5. Постановление Индустриального районного суда г. Ижевска от 15 июня 2018 г. по делу № 1-276/2018 URL: https://rospravosudie.com/court-industrialnyj-rajonnyj-sud-g-izhevska-udmurtskaya-respublika-s/act-582659365
6. Приговор Мещанского районного суда г. Москвы от 10 октября 2017 г. URL: https://advokat15ak.ru/
7. Бажанов С.В. Нормативное правовое регулирование обращений сотрудников оперативно-розыскных и следственных органов в кредитно-банковские учреждения при проверке сообщений о налоговых преступлениях и в ходе их расследования // Банковское право. - М.: Юрист, 2018, № 5. - С. 45-49
8. Барчуков В.К. Особенности выявления и расследования экономических преступлений в банковской сфере // Вестник Владимирского юридического института. - Владимир: Изд-во ВЮИ ФСИН России, 2017, № 2 (27). - С. 43-45
9. Биркун В.М. Специальные меры предупреждения преступлений в сфере банковской деятельности // Право и государство: теория и практика. - М.: Право и государство пресс, 2016, № 10 (106). - С. 98-101
10. Васюков С.В. Некоторые криминологические особенности преступлений, совершаемых в сфере проведения безналичных расчетов, производимых с использованием банковских карт, и проблемы их предупреждения // Человек: преступление и наказание. - Рязань: Акад. ФСИН России, 2017, № 1 (76). - С. 95-99
11. Васюков С.В. Специально-криминологическое предупреждение преступлений в сфере безналичных расчетов с использованием банковских карт // Проблемы теории и практики обеспечения безопасности общества и государства: уголовно-правовые аспекты. - Орел: Изд-во ОФ РАНХиГС, 2017. - С. 56-61
12. Васюков С.В., Гриб В.Г. О международном сотрудничестве в противодействии преступлениям, совершаемым с использованием банковских карт // Российский следователь. - М.: Юрист, 2018, № 6. - С. 35-40
13. Губин П.Е., Смирных А.Г. Некоторые вопросы правового положения потерпевшего: преступления в сфере банковского кредитования // Предпринимательское право. - М.: Юрист, 2018, № 3. - С. 38-40
14. Иконников Д.Н. Классификация и характеристика преступлений в банковской сфере // Уголовная политика в сфере противодействия экономическим преступлениям: сборник научных трудов. - М.: Финансовый университет, 2019. - С. 113-120
15. Исаев А.В. Противодействия преступлениям" совершаемым в банковском секторе экономики: проблемы и перспективы // Актуальные проблемы противодействия правонарушениям в России и за рубежом: Сборник научных докладов и сообщений Международной научно-практической конференции. - Орел: Изд-во ОФ РАНХиГС, 2016. - С. 99-103
16. Калайдова А.С. Криминалистические аспекты преступлений, совершаемых в банковской сфере // Юридический вестник РГЭУ. - Ростов-на-Дону: РГЭУ "Ринх", 2017, № 3 (67). - С. 55-65
17. Калайдова А.С. Тенденции развития преступлений в российской банковской системе // Юридический вестник РГЭУ. - Ростов-на-Дону: РГЭУ "Ринх", 2018, № 4 (68). - С. 54-62
18. Кандауров С.И., Мищенко Л.В., Фролов К.В. Особенности оперативно-разыскной характеристики преступлений, связанных с незаконной банковской деятельностью в современной России // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. - Нижний Новгород: Изд-во Нижегор. акад. МВД России, 2016, № 3 (27). - С. 98-104
19. Ковалев Р.О. Проблемы криминологического обеспечения взаимодействия правоохранительных органов и банковских структур безопасности в предупреждении преступлений в сфере банковской деятельности // Восьмые Всероссийские Державинские чтения: сборник статей: в 7 кн. Кн. 5: Проблемы уголовно-процессуального и уголовного права, криминалистики и криминологии. - М.: РПА Минюста России, 2018. - С. 126-131
20. Лысенко В.В. О практике расследования уголовных дел о преступлениях в сфере банковской деятельности // Бизнес в законе. - М.: Изд. Дом "Юр-ВАК", 2017, № 4. - С. 31-33
21. Мамедов Р.Р. Классификация и виды преступлений, совершаемых в кредитно-банковской сфере // Современное право. - М.: Новый Индекс, 2016, № 2. - С. 133-136
