Тест проверки знаний
Задание – отметьте все правильные варианты ответов или самостоятельно впишите ответ
1. Баланс в кредитной организации составляется:
А. на следующий день
В. на этот же день 8. Включается день фактического приема банком средств во вклад в период начисления процентов по нему?
А. включается
В. не включается

2. Перечислите формы безналичных расчетов в России в соответствии с действующим законодательством.
расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями. 9. Какие средства ФЛ не подлежат обязательному страхованию?
А. средства, размещенные на счетах, открытых ФЛ в связи с осуществлением ими предпринимательской деятельности
В. средства, размещенные ФЛ во вклады на предъявителя
С. все указанные средства подлежат страхованию

3. Лицевые счета имеют значимость в знаках:
А. 15
В. 20
С. 18
10. Вправе ли банк не начислять проценты по вкладам?
А. вправе, если это установлено договором вклада
В. вправе, по вкладам до востребования
С. не вправе
4. Какие из указанных счетов являются счетами 2-ого порядка, напишите их наименование
А. 20202 - касса кредитных организаций
В. 20206810
С. 42301
11. Может ли банк отказать в возврате вклада его владельцу (ФЛ)?
А. может
В. может отказать только в досрочном возврате срочного вклада
С. не может
5. Внесение исправлений в кассовые и банковские документы:
А. не допускается
В. допускается, путем перечеркивания чертой и заверением подписью
12. Какой размер действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ?
4,25% годовых.

6. Прием и выдача наличности ФЛ по договорам счета/вклада производится на основании:
А. платежного поручения
В. денежного чека
С. приходных и расходных ордеров
13. С какого возраста несовершеннолетний может быть признан частично дееспособным и самостоятельно вносить вклады в КО и распоряжаться ими?
А. с 14 лет
В. с 16 лет
С. с 18 лет
7. Укажите правильную корреспонденцию счетов. Содержание проводки – внесение средств во вклад:
А. Д-т 42303 К-т 20202
В. Д-т 20202 К-т 42303
С. Д-т 20203 К-т 42303 14. Порядок и условия операций по переводу средств по поручению ФЛ без открытия счета устанавливаются:
А. банком, принимающим средства для перевода
В. получателями средств
С. ФЛ-плательщиками самостоятельно
15. Какие из категорий граждан могут являться вкладчиками банков?
А. граждане РФ
В. лица без гражданства
С. нерезиденты 20. В каком размере выплачивается возмещение по вкладу гражданина в страховых случаях?
А. 70% от суммы вклада
В. 100% от суммы вклада
С. 100% суммы вкладов в банке, но не более 1,4 млн. руб.

16. Какое число дней в году берется для расчета процентов по депозитному договору?
А. 360
В. 365
С. действительное число календарных дней в году (365/366) 21. Что такое банковский вклад?
А. счет, открываемый ФЛ в банке на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение расчетных операций
В. по договору вклада одна сторона (банк), принявшая от другой стороны (вкладчика) сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором

17. Какой документ устанавливает в РФ механизм противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
А. ГК РФ
В. № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.
С. УК РФ 22. В какие сроки должна быть проведена идентификация клиента при открытии счета?
А. должна быть проведена и завершена сразу после подписания договора с клиентом
В. должна быть проведена и завершена во время подписания договора с клиентом
С. должна быть проведена и завершена до подписания договора с клиентом

18. Распространяются ли требования инструкции № 131-И от 04.12.2007 г. «О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением» на денежные знаки иностранных государств?
А. да
В. нет 23. Кто из работников банка обязан участвовать в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с легализацией доходов?
А. сотрудники Службы финансового мониторинга и СВК
В. сотрудники Службы безопасности
С. все сотрудники банка, независимо от занимаемой должности в пределах своей компетенции

19. Легализация (отмывание) – это…
А. процесс, посредством которого доходы, полученные легальным путем, вливаются в незаконный денежный оборот, при этом реальные источники и каналы поступления таких доходов тщательно скрываются от постороннего внимания
В. придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению средствами, полученными в результате совершения преступления 24. Можно ли сообщать клиентам о принимаемых мерах, направленных на противодействие легализации доходов?
А. запрещено № 115-ФЗ, за исключением информирования клиентов о приостановлении или отказе в совершении операций по их распоряжению
В. можно
С. можно, если речь идет об операциях, проводимых именно этим клиентом

Тест проверки знаний
Задание – отметьте все правильные варианты ответов или самостоятельно впишите ответ
1. Баланс в кредитной организации составляется:
А. на следующий день
В. на этот же день 8. Включается день фактического приема банком средств во вклад в период начисления процентов по нему?
А. включается
В. не включается

2. Перечислите формы безналичных расчетов в России в соответствии с действующим законодательством.
расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями. 9. Какие средства ФЛ не подлежат обязательному страхованию?
А. средства, размещенные на счетах, открытых ФЛ в связи с осуществлением ими предпринимательской деятельности
В. средства, размещенные ФЛ во вклады на предъявителя
С. все указанные средства подлежат страхованию

3. Лицевые счета имеют значимость в знаках:
А. 15
В. 20
С. 18
10. Вправе ли банк не начислять проценты по вкладам?
А. вправе, если это установлено договором вклада
В. вправе, по вкладам до востребования
С. не вправе
4. Какие из указанных счетов являются счетами 2-ого порядка, напишите их наименование
А. 20202 - касса кредитных организаций
В. 20206810
С. 42301
11. Может ли банк отказать в возврате вклада его владельцу (ФЛ)?
А. может
В. может отказать только в досрочном возврате срочного вклада
С. не может
5. Внесение исправлений в кассовые и банковские документы:
А. не допускается
В. допускается, путем перечеркивания чертой и заверением подписью
12. Какой размер действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ?
4,25% годовых.

6. Прием и выдача наличности ФЛ по договорам счета/вклада производится на основании:
А. платежного поручения
В. денежного чека
С. приходных и расходных ордеров
13. С какого возраста несовершеннолетний может быть признан частично дееспособным и самостоятельно вносить вклады в КО и распоряжаться ими?
А. с 14 лет
В. с 16 лет
С. с 18 лет
7. Укажите правильную корреспонденцию счетов. Содержание проводки – внесение средств во вклад:
А. Д-т 42303 К-т 20202
В. Д-т 20202 К-т 42303
С. Д-т 20203 К-т 42303 14. Порядок и условия операций по переводу средств по поручению ФЛ без открытия счета устанавливаются:
А. банком, принимающим средства для перевода
В. получателями средств
С. ФЛ-плательщиками самостоятельно
15. Какие из категорий граждан могут являться вкладчиками банков?
А. граждане РФ
В. лица без гражданства
С. нерезиденты 20. В каком размере выплачивается возмещение по вкладу гражданина в страховых случаях?
А. 70% от суммы вклада
В. 100% от суммы вклада
С. 100% суммы вкладов в банке, но не более 1,4 млн. руб.

16. Какое число дней в году берется для расчета процентов по депозитному договору?
А. 360
В. 365
С. действительное число календарных дней в году (365/366) 21. Что такое банковский вклад?
А. счет, открываемый ФЛ в банке на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение расчетных операций
В. по договору вклада одна сторона (банк), принявшая от другой стороны (вкладчика) сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором

17. Какой документ устанавливает в РФ механизм противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
А. ГК РФ
В. № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.
С. УК РФ 22. В какие сроки должна быть проведена идентификация клиента при открытии счета?
А. должна быть проведена и завершена сразу после подписания договора с клиентом
В. должна быть проведена и завершена во время подписания договора с клиентом
С. должна быть проведена и завершена до подписания договора с клиентом

18. Распространяются ли требования инструкции № 131-И от 04.12.2007 г. «О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением» на денежные знаки иностранных государств?
А. да
В. нет 23. Кто из работников банка обязан участвовать в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с легализацией доходов?
А. сотрудники Службы финансового мониторинга и СВК
В. сотрудники Службы безопасности
С. все сотрудники банка, независимо от занимаемой должности в пределах своей компетенции

19. Легализация (отмывание) – это…
А. процесс, посредством которого доходы, полученные легальным путем, вливаются в незаконный денежный оборот, при этом реальные источники и каналы поступления таких доходов тщательно скрываются от постороннего внимания
В. придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению средствами, полученными в результате совершения преступления 24. Можно ли сообщать клиентам о принимаемых мерах, направленных на противодействие легализации доходов?
А. запрещено № 115-ФЗ, за исключением информирования клиентов о приостановлении или отказе в совершении операций по их распоряжению
В. можно
С. можно, если речь идет об операциях, проводимых именно этим клиентом