Задать вопрос
Портал помощи студентам №1

Учебные работы на заказ без посредников
и переплат!

,

ул. Добролюбова, 16/2

support@professsor.com
Служба техподдержки
Заказ 792
Курсовая: Правонарушения в сфере использования пластиковых карт обзор ресурсов Интернет и юридических справочных систем
Цена: 600
Дата создания: 2018 год
12 сентября 2018
24 стр.
84 %
Волжский Государственный Университет Водного транспорта
Описание работы

Целью данной работы является анализ электронных источников на предмет использования пластиковых банковских карт в мошеннической деятельности. В данной работе описываются способы и методы отмывания денежных средств и добычи идентификационной информации для получения денег преступным способом.





Содержание
Проведение сомнительных операций с использованием пластиковых карт
Схема 1
Схема 2
Схема 3
Схема 4
Схема 5
Мошенничество с пластиковыми картами с использованием новейших технических средств
Развод по телефону
Кража данных карты при расчётах или снятии средств в кассе банка
Двойная транзакция
Кража данных карты или PIN–кода в банкомате
Новые способы мошенничества
Скримминг
Фишинг
Пoдставной магазин
«Проверка безопасности»
«Спасение» денег
«Мама, у меня проблемы, не звони, переведи деньги на этот счёт»
Пoдставной покупатель
Продажа карты с нулевым балансом
Грабёж у банкомата
Нигерийский принц
Мобильный банк
Добрые самаритяне
Методы защиты для держателей пластиковых карт
Расплачивайтесь наличными
Соблюдайте конфиденциальность
Отключайте «мобильный банк»
Свернуть
Введение
Банки постоянно сталкиваются с проведением по счетам пластиковых карт частных клиентов сомнительных операций, в результате чего происходит снятие денежных средств, полученных преступным путём. Схемы проведения операций различны. С регулярной периодичностью создаются новые операции. Прежде чем перейти непосредственно к схемам, разберем причины, по которым данный банковский продукт становится инструментом отмывания денежных средств.
Целью большинства незаконных сделок является получение денежных средств. Например, при достаточно больших суммах незаконных сделок целью является вывоз денежных средств за рубеж или в места с льготным режимом налогообложения, то есть в офшорные зоны. Мошенниками организовываются фиктивные предприятия. Такая фиктивность заключается не в отсутствии бизнес–деятельности. Целью создания фирмы является открытие банковского счёта для проведения сомнительных операций. На расчётные счета фирм переводятся значительные суммы денежных средств, и затем данные суммы денег обналичиваются.
Например, на расчётный счёт организации поступают денежные средства с назначением платежа «за строительные материалы по договору». Затем проводится их снятие с назначением в чеке «хозяйственные расходы или расчёты с юридическими лицами». Генеральные директора данных организаций — подставные лица из числа социально незащищенных или малообразованных граждан. Сотрудники банков противодействуют деятельности таких компаний в своих кредитных организациях. Банковские работники используют завышенные тарифы на получение наличности или просто отказывают в проведении операций по получению наличных денежных средств, зная, что организация не будет подавать иск в суд, так как сама является сомнительной, то есть проводит незаконные операции. В результате этого, злоумышленникам приходится создавать новые методы отмывания денежных средств, полученных преступным путём. Одним из таких методов является получение наличных денежных средств через счета банковских карт.
Прежде чем рекомендовать методы исключения некоторых случаев вовлечения банков в сомнительные схемы по легализации незаконных доходов с использованием банковских платежных карт, рассмотрим схемы обналичивания денежных средств, которые имеют сомнительное происхождение.
Свернуть
Список литературы
1. http://www.reglament.net/bank/mng/2011_3_article_8.htm
2. http://fingeniy.com/moshennichestvo-s-bankovskimi-kartami/
3. http://www.plus-bank.ru/about/pressroom/abc_client/bankovskie-karty/desyat-sposobov-moshennichestva-s-bankovskoy-karto/
4. http://seoslim.ru/rss/moshennichestvo-s-bankovskimi-kartami.html
5. http://mirsovetov.ru/a/business-and-finance/finances/fraud-plastic-card.html

Свернуть
Описание работы
Согласно п.1 ст.3 Закона персональные данные - это любая информация, относящаяся прямо или косвенно к определенному или определяемому физическому лицу. Согласно анализа судебной практики, российские суды признавали персональными данными фамилию, имя и отчество, адрес проживания, размер задолженности по оплате коммунальных платежей, место рождения, номер телефона, данные паспорта и другие. Таким образом, сегодня суды по большей части исходят из ограничительного толкования действующего определения персональных данных. В то же время далеко не во всех решениях приведена системная аргументация такого подхода. Неопределенность и разнообразие толкований понятия персональных данных, закрепленных в законодательстве и международных актах, серьезно усложняют правоприменительную практику. В связи с этим операторы персональных данных при принятии большей части юридических решений вынуждены основываться на сравнительном анализе регуляторных рисков. Это дополнительный аргумент в пользу идеи о необходимости кодификации информационного законодательства, основанного на унифицированной системе понятий, четком определении порядка применения нормативных актов различной отраслевой - гражданско-правовой и административной - принадлежности. Наконец, следует учитывать и то, что стремительное развитие информационно-телекоммуникационных технологий порождает новые виды данных. Еще недавно было сложно представить, что технологии, связанные с использованием геолокационных данных, распознаванием личности по голосу, и другие подобные достижения цифровой эпохи станут частью обыденной реальности. Законодательство и практика правоприменения в области персональных данных должны совершенствоваться с учетом необходимости поддержания баланса между частными и публичными интересами, защиты прав граждан (в очередной раз подчеркнем, что задачей в этом случае является именно защита личной информации в смысле неприкосновенности частной жизни, а не защита любых иных прав и интересов, например права собственности, инструментами законодательства о защите персональных данных). Выделяют следующие категории персональных данных: персональные, специальные, биометрические данные. По режиму обработки персональные данные классифицируются на общие и специальные. Принципы обработки персональных данных закреплены в ст. 5 Закона о персональных данных. А именно это принцип осуществления обработки на законной и справедливой основе, принцип ограничения обработки конкретной целью, принцип недопустимости объединения баз данных для совместной обработки персональных данных, точность, достаточность и актуальность данных, принцип ограничения хранения данных. Условия обработки персональных данных отражены в статье 6 Закона о персональных данных. Одним из ключевых прав субъекта персональных данных является право на доступ к информации об обработке своих персональных данных.
Свернуть
Не нашли подходящую работу? — Заказывайте!
Вход на сайт
Войти
Данная функция доступна только
для зарегистрированных пользователей
Пожалуйста, авторизуйтесь, или пройдите регистрацию
Войти
Подтвердите ваш e-mail

Для завершения регистрации подтвердите свой e-mail: перейдите по ссылке, высланной вам в письме.

После этого будет создан ваш аккаунт и вы сможете войти на сайт и в личный кабинет.

ОК