Заказ 792
Курсовая: Правонарушения в сфере использования пластиковых карт обзор ресурсов Интернет и юридических справочных систем
Цена: 600
24 стр.
84 %
Волжский Государственный Университет Водного транспорта
Описание работы
Целью данной работы является анализ электронных источников на предмет использования пластиковых банковских карт в мошеннической деятельности. В данной работе описываются способы и методы отмывания денежных средств и добычи идентификационной информации для получения денег преступным способом.
Содержание
Проведение сомнительных операций с использованием пластиковых картСхема 1
Схема 2
Схема 3
Схема 4
Схема 5
Мошенничество с пластиковыми картами с использованием новейших технических средств
Развод по телефону
Кража данных карты при расчётах или снятии средств в кассе банка
Двойная транзакция
Кража данных карты или PIN–кода в банкомате
Новые способы мошенничества
Скримминг
Фишинг
Пoдставной магазин
«Проверка безопасности»
«Спасение» денег
«Мама, у меня проблемы, не звони, переведи деньги на этот счёт»
Пoдставной покупатель
Продажа карты с нулевым балансом
Грабёж у банкомата
Нигерийский принц
Мобильный банк
Добрые самаритяне
Методы защиты для держателей пластиковых карт
Расплачивайтесь наличными
Соблюдайте конфиденциальность
Отключайте «мобильный банк»
Введение
Банки постоянно сталкиваются с проведением по счетам пластиковых карт частных клиентов сомнительных операций, в результате чего происходит снятие денежных средств, полученных преступным путём. Схемы проведения операций различны. С регулярной периодичностью создаются новые операции. Прежде чем перейти непосредственно к схемам, разберем причины, по которым данный банковский продукт становится инструментом отмывания денежных средств.Целью большинства незаконных сделок является получение денежных средств. Например, при достаточно больших суммах незаконных сделок целью является вывоз денежных средств за рубеж или в места с льготным режимом налогообложения, то есть в офшорные зоны. Мошенниками организовываются фиктивные предприятия. Такая фиктивность заключается не в отсутствии бизнес–деятельности. Целью создания фирмы является открытие банковского счёта для проведения сомнительных операций. На расчётные счета фирм переводятся значительные суммы денежных средств, и затем данные суммы денег обналичиваются.
Например, на расчётный счёт организации поступают денежные средства с назначением платежа «за строительные материалы по договору». Затем проводится их снятие с назначением в чеке «хозяйственные расходы или расчёты с юридическими лицами». Генеральные директора данных организаций — подставные лица из числа социально незащищенных или малообразованных граждан. Сотрудники банков противодействуют деятельности таких компаний в своих кредитных организациях. Банковские работники используют завышенные тарифы на получение наличности или просто отказывают в проведении операций по получению наличных денежных средств, зная, что организация не будет подавать иск в суд, так как сама является сомнительной, то есть проводит незаконные операции. В результате этого, злоумышленникам приходится создавать новые методы отмывания денежных средств, полученных преступным путём. Одним из таких методов является получение наличных денежных средств через счета банковских карт.
Прежде чем рекомендовать методы исключения некоторых случаев вовлечения банков в сомнительные схемы по легализации незаконных доходов с использованием банковских платежных карт, рассмотрим схемы обналичивания денежных средств, которые имеют сомнительное происхождение.
Список литературы
1. http://www.reglament.net/bank/mng/2011_3_article_8.htm2. http://fingeniy.com/moshennichestvo-s-bankovskimi-kartami/
3. http://www.plus-bank.ru/about/pressroom/abc_client/bankovskie-karty/desyat-sposobov-moshennichestva-s-bankovskoy-karto/
4. http://seoslim.ru/rss/moshennichestvo-s-bankovskimi-kartami.html
5. http://mirsovetov.ru/a/business-and-finance/finances/fraud-plastic-card.html